工行菏泽分行强化非自然人与特定自然人客户身份识别工作

　　非自然人客户身份识别与特定自然人身份识别是反洗钱客户身份识别工作的重要组成部分，是防范金融风险的一项重要工作。近期，工行菏泽分行按照反洗钱监管要求，根据人民银行、总省行工作部署，进一步明确目标，细化分工，有序推进和加强存量客户排查和新建立业务关系客户身份识别工作，切实维护经济金融秩序，保护人民群众财产安全和合法权益。       

　　细化分工，有序推进。非自然人客户身份识别工作以内控合规部作为总牵头部门，负责组织推动工作开展，加强工作监督指导，协调解决工作中遇到的各种问题。公司金融业务、运行管理、银行卡业务、网络金融、结算与现金管理、信贷与投资管理、个人金融业务、管理信息、信息科技等相关业务部门按照分工认真履行职责，逐级传导落实，做好客户宣传、信息采集、甄别处理、业务督导、考核评价等各项工作。       

　　加强宣传，沟通解释。在系统功能升级投产前，要求各营业网点客户经理等人员持续做好宣传提示，取得客户的理解与配合，提前让客户做好非自然人客户受益所有人信息资料准备。并要求各支行4月1日在各营业网点醒目位置进行张贴《关于非自然人客户受益所有人身份识别的公告》，提示并引导客户配合非自然人客户受益所有人信息采集，做好沟通解释工作，提示并引导客户配合受益所有人信息采集，争取客户的理解与支持。     

　　强化责任，采集信息。在系统功能升级投产后，要求各营业网点依据调整后的客户身份识别流程，全面开展客户受益所有人信息采集及系统录入工作，各专业客户经理等管户人员负责对客户信息资料进行调查核实，要求客户完整填写纸质《非自然人客户受益所有人信息采集表》并提供相关资料，交由前台柜员负责按照业务流程录入和上传客户信息资料，要求6月30日前完成非自然人客户受益所有人信息采集及系统录入工作。    

　　建立机制，协调联动。确保项目的顺利实施和监管新规的贯彻落地。一是建立工作联席机制。由于非自然人客户受益所有人识别及特定自然人客户筛查项目时间紧、任务重、涉及部门多、工作要求高，通过联席会议协调解决项目实施和推进过程中遇到的困难和问题。二是建立定期通报机制。按月通报各行工作开展情况，及时跟进掌握实施进度，对工作滞后的支行进行帮扶督导。三是建立工作督导机制。该行内控合规部和相关管理部门适时组织专项督导，加强窗口指导和监督问责。四是建立工作考评机制。对支行工作进度、数据质量、实施效果进行考评，纳入季度内控评价考核。（工行菏泽分行）