近年来，农行菏泽分行按照“机制管人、制度管事”的要求，强内控、促合规、建队伍、防案件，内控管理和案防水平得到有效提升。在银监局、公安局安全评估中取得当地金融系统第一名优异成绩；在山东农行系统内部控制评价连续三年被评为“一类行”，内控合规工作考核中位次持续提升，全行保持安全运营。

　　一、着力完善内控机制。建立“大内控”管理机制。在市行各部室、各支行均明确内控管理员和联络员，落实责任，构建了“横到边、纵到底”的内控合规管理网络，初步形成了上下联动、部门协作、齐抓共管的管理机制。健全内控合规例会制度。成立了内部控制与合规管理委员会，按季度召开例会，研究内控工作规划，分析全行内部控制状况，听取合规风险状况分析，研究加强全行合规管理的工作措施。强化内控合规考核。每年修订对支行、部室的合规工作考核办法，按季度考核通报，引导各支行、各业务条线主动履职，推进全行内控工作质量提升。

　　二、大力弘扬合规文化。坚持领导带头，以上率下。该行每年均举办合规专题讲座，行领导亲自授课。在年度、季度等全行性、条线会议上，均把合规工作作为一项重点进行强调。坚持开扎合规教育。市行精选典型案例，制作案例警示教育展板，“以案说法”、“以案明纪”，提高员工警惕意识；加强合规宣讲，树立正面典型，广泛传播合规理念，在全行范围内营造合规文化氛围。坚持组织规章制度学习。在全行范围内组织开展监管规章内控制度和禁止性规定学习，不定期地组织测试，以考促学，引导员工学好用好规章制度。

　　三、组织开展系列活动。开展“四无一创建”活动。在支行开展“无案件、无严重违规行为、无重大责任事故、无声誉风险事件，创建合规管理先进单位”活动，按季监测创建活动进展情况，年终总评并表彰奖励。开展创建“合规示范网点”活动。坚持合规从基层抓起，每年组织基层营业网点开展“合规示范网点”评选活动，强化基层、基础“双基”管理。开展“合规标兵”评选活动。每年在员工操作层组织“合规标兵”评选活动，公开表彰奖励，树立正气，强化正面引导。

　　四、持续提升监督质效。做好条线尽职监督。各部门制订年度检查计划，按时督促各条线做好现场检查和非现场监督，及时通报检查计划执行情况，督促检查计划落实，确保检查监督质量，提高条线管理水平。开展案防风控“大排查”。重点突出员工异常交易、柜面运营等领域风险，严厉打击员工参与非法集资、组织民间借贷、参与网络赌博等恶劣违法违规行为。加强问题整改。将检查发现问题建立台账，及时分析问题整改落实情况，加大整改督办力度，对重点问题整改情况逐个进行验证，确保整改成效。严肃责任追究。对内外部检查发现的问题，加持违规必究的原则，严格进行责任追究，达到警示教育，防控风险的目的。(王磊 邵刚良)