随着监管要求的不断深化，内控合规工作职能发生了较大变化，由单纯的检查监督转变为内部审计与内控管理并重。菏泽分行为适应内控合规工作的新特点，今年以来，通过六条主线持续推进，为全行业务健康发展保驾护航，取得良好效果。

　　以风险点防控为主线。密切关注总省行确定的风险点，加大对“十大重点领域和关键环节”的检查力度，组织开展第一季度、第二季度集中检查，持续监测检查“飞单”、民间借贷、基础核算和介质管理、实物票据和押品管理、代理销售、违规担保，发现问题严肃处理。

　　以反洗钱管理为主线。切实强化可疑交易分析的主动性，做到重点分析、合理判断、及时处理，上半年向人民银行成功报送重点可疑交易11笔金额2.7亿元，其中1笔公安机关已立案侦查。同时，适应人民银行监管要求，狠抓反洗钱制度执行和客户信息维护，积极履行社会责任。

　　以运营风险核查为主线。采取“调单、调像、调帐”以及电话核查，实现了非现场和现场核查有机结合并用的双向控制，消除监督的“盲区”和死角。按月召开责任认定联席会议，上半年共对54笔风险事件的60名责任人进行处理，其中核减绩效5人，违规积分55人，起到警示作用。

　　以案防管理为主线。年初组织分行行级领导、部室负责人、各支行行长签订《案件防范责任书》，将案防责任制要求具体化，促进管理人员认真落实“一岗双责”。每月开展案件风险排查，对风险环节督促整改。每季召开全市防案分析会，围绕主题充分发言交流，行领导作主题讲话，提出总体要求和具体部署。 

　　以专题工作为主线。根据总省行、监管部门和分行党委要求，贯彻从严治行方针，开展了内控合规执行强化年活动、加强精细化管理增强严格合规意识活动、业务运营风险治理活动、综合整治工作等，力求精准排查控险，止住痛点，并对潜在风险隐患进行预警防范。

　　以考核评价为主线。通过开展内控综合评价，对支行内控状况进行全面会诊，评价结果与支行下一年度绩效考核挂钩，促进了各级管理层对内控工作重视和尽责，主动采取措施消除风险隐患。每季对支行进行内控管理考核，对内控分管行长履职排名，促进了基层机构内控管理水平的提升。(记者郭敏 通讯员张鲁生)