近日，该案主要犯罪嫌疑人杨某、吴某、郭某等人因涉嫌非法吸收公众存款罪被当地检察机关批准逮捕。李某和郝某被依法采取刑事强制措施。
2012年8月，山东烟台龙宇投资有限责任公司、烟台龙宇灵芝生物科技有限公司负责人杨某(女)，以企业发展需要资金为由，授意吴某(女)高息吸收公众存款，每月付给其10%的高额利息。吴某又雇佣郭某(女)、郝某(女)等人，先后在三水大厦、壹通国际大厦设立办公场所，以苏州华诚能源烟台分公司进口成品石油需要资金为由，大肆吸收公众存款。
去年年底，部分投资群众意识到投资“石油生意”的风险，想索回本金。起初杨某用许诺加息或“换条”的方式拖延时间，后来以种种理由将他们拒之门外，无奈之下，投资者陆续向芝罘公安分局经侦部门报案。
随即，芝罘警方迅速展开案前调查。据办案民警介绍，截至2013年12月份，吴某累计吸收公众存款1.85亿元，涉案资金全部转给杨某。杨某在授意吴某吸收公众存款的同时，以其名下的公司生产需要资金为由，自行向社会不特定人群吸收存款高达2.4亿元。他们在吸收资金过程中，采取口口相传、层层剥利的方式，月息最高达12%，最低也在6%左右，负责人杨某为吸纳资金，只掌握月息上限额度，对月息下限则没有规定。据了解，本案突出的特点是组织严密，转移资金十分隐蔽，仅银行账户就有二百多个。
烟台警方在侦查中发现，本案类似于其他非法集资案件，受害群众以退休老年人为主体，初步调查有近1970多人参与投资。烟台警方已经查封犯罪嫌疑人杨某名下房产20余套，名车10余辆，冻结、查封涉案账户30余个，追缴涉案资金1000余万元，目前经侦部门正在全力追缴其他涉案资金。
56岁的杨某是烟台市莱山区人，2010年年初，她创立“龙宇投资有限公司”“龙宇灵芝生物开发有限公司”“正通担保有限公司”等十几家公司。在外人眼中，这位杨总财大气粗，经济实力十分雄厚，而她也十分擅于包装自己，购入了大量豪宅名车，生活极尽奢靡。
除了名车、豪宅，杨某吸收公众存款还有两大噱头。一是在牟平区投资一亿多元的工厂，二是设立在莱山开发区的两处大型培训基地。
芝罘公安分局经侦大队办案民警介绍，杨某名下的“龙宇灵芝生物开发有限公司”主要生产名叫“灵芝虫草粉”的保健产品。杨某对外宣称，位于牟平区的工厂投资一亿余元，实际上，该厂房是租来的，杨某将非法吸存的资金投资了2000余万元购买设备，花1000余万元对办公区进行了装修。
杨某的另一个办公点就是位于莱山开发区的培训基地，这个厂区占地面积很大，主楼有5层高。为吸引投资，她每周都派大巴车把投资者接到这里参观，以开会的方式对他们进行洗脑，同时提供餐饮、娱乐服务。办案民警计算了一下，这个厂区每年的场地租金和运营成本多达200余万元，而生产的“灵芝虫草粉”盈利很少，工厂长期处于入不敷出的状态。
早在2012年之前，杨某曾以销售“菌丝粉”的名义搞传销，被警方打击处理后，她便将产品改头换面成“灵芝虫草粉”，开始向社会公众非法集资。
2013年7月，吴某以苏州华诚能源烟台分公司为依托，打着从俄罗斯进口石油的幌子，开始帮杨某非法集资，不到半年时间，就成功帮杨某筹资1.85亿元。
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接下来，苏州华诚能源烟台分公司先后在芝罘区三水大厦、壹通国际大厦设立办公点，公司的具体业务由郭某和郝某管理，吴某则经常以“外出考察石油项目”的名义，游山玩水，过上了挥金如土的奢靡生活。据其交代，筹集资金是为了从俄罗斯进口石油，可是多次去北京商谈，一直没有取得相关手续。因此，从2013年7月至12月，她并没有做成一笔石油生意。
●编后
在本案中，穷尽家底投资的中老年人不在少数。大部分中老年人理财知识滞后，加之不服老的心理，往往经不住骗子几句甜蜜温暖的“宽心话”，以及“大场面”的诱惑，很容易放松警惕。在此提醒中老年人，没有无风险的投资，目前直接融资法律并不配套，所谓年收益能“保证”超过10%的项目，都要打一个大大的问号。另外，应多与子女家人沟通，切勿举债理财。如发现被骗，应尽早报案，才能最大限度地挽回损失。
《法制文萃报》徐忠 路明 福基
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