这是发生在我市的首例诈骗支付宝公司的系列案件，嫌疑人是一伙80后，这伙年轻人分多次诈骗了支付宝公司数十万元。临沂兰山公安分局刑侦大队民警根据一起报警，发现“受害人”有猫腻，经2个多月的深挖，将这个有组织、有预谋的7人诈骗犯罪集团打掉。目前，已有6人被刑事拘留，1人在逃。
11月3日起，沂蒙晚报记者随刑警奔波多地，见证了这个犯罪集团覆灭的全程。
主犯落网。蹊跷案情 “受害人”报案，支付宝被盗数万元
这个犯罪集团上演贼喊捉贼的头一出闹剧是在今年的8月22日。当日，家住兰山区的小伙赵某急匆匆地来到银雀山派出所报案，称他手机丢了，手机绑定的支付宝内的3.98万元被盗。
赵某向派出所民警详细讲述，他在8月21日夜9点多在市区八一路美食街就餐，深夜11点40分回到家中，这才发现手机不见了。8月22日上午他赶紧补办了手机卡，登陆支付宝时意外发现支付宝被人分3次转走了3.98万元。赵某询问了熟悉的亲友，均没人使用过他的支付宝。民警进一步询问，赵某称支付宝没设密码，这给捡拾手机的人带来了作案机会。
为了全面掌握辖区警情，有针对性地研判案情，主动打击各类刑事犯罪，兰山公安分局刑侦大队每天对市区的警情都进行汇总分析，刑警关注到了这起普通的被盗案。刑警凭经验分析，市民的手机大多设有屏保密码，而且支付宝还有登陆账号和密码，盗刷现金时还要输入支付密码，这3道密码关缺一不可。
此案中，受害人赵某的支付宝从不设密码，这一习惯不符合常理，而且嫌疑人在捡拾到手机后，仅利用后半夜的时间就能攻破密码关，成功盗刷3次现金，这种作案手法也较为异常。刑侦大队长王焕增和一中队指导员李伟决定对这起普通的警情深入调查。
深入调查 支付宝索赔，此类案情在临沂多发
刑警和支付宝公司取得了联系，结果得知临沂已经连续发生多起类似案件。有多人先向支付宝公司购买保险，然后自称手机丢失，支付宝内数万元现金被盗。支付宝公司已经向多人先行赔偿了10余万元，并开始汇总证据准备报案。
经过对这些案情进行合并，刑警发现向支付宝索赔的“受害人”被盗金额从3万至5万不等，被盗的过程和赵某报案时的描述如出一辙。这些“受害人”在“丢手机”前分多次向支付宝内汇入资金，然后半夜“遗失手机”，捡到手机的嫌疑人快速突破3道密码关转走现金。看似普通的案情背后一定隐藏着有组织有预谋的犯罪团伙。
经过追查，刑警发现被盗刷的多笔现金均流向了数十个银行账号，然后在当日半夜就被人在潍坊、安丘和兰山区取走。刑警立即赶赴潍坊侦查，在一家银行里找到取款人的画面，由于夜间图像模糊，加上取款人戴口罩、遮阳帽伪装，只能判断对方是个年轻男子。
真相浮出 分工明确骗保，骗得钱财后瓜分
为了打开系列案件的突破口，刑警多次赶赴潍坊和安丘，调取了数十家银行监控，发现取款的是同一男子，银行账号均是假身份信息。安丘一家银行的监控显示，这名男子骑着电动车半夜取完款后匆匆离去。民警分析，这个嫌疑人骑电动车外出，应该就生活在安丘。经过半个月的周密排查，刑警最终确定此人叫刘某，安丘人。
又经过数日侦查，刑警掌握到刘某和远在临沂的曹某和陈某交往密切，每次接到曹某和陈某的指令后，刘某就连夜取款。很快，曹某、陈某和下线赵某、徐某、王某、崔某浮出水面。而曹某、陈某和4个下线正是到警方报案并向支付宝公司索赔的“受害人”。
掌握了这个诈骗犯罪集团的组织架构后，11月3日开始，刑侦大队成立多个抓捕组，分赴兰山、河东、潍坊展开抓捕，经过3天收网，除嫌疑人徐某在逃外，其余6人全部落网。而骨干成员曹某和陈某均有前科。
根据讯问，曹某等骨干成员交代，曹某和陈某常年以代办信用卡和做假发票为业。今年6月，曹某因诈骗被判刑出狱后，开始琢磨着快速致富的门路，他从网上了解到，给支付宝买上保险后，支付宝被盗后会对用户进行赔偿，曹某和陈某开始谋划诈骗支付宝公司。
二人约定，由曹某实施操作和转款，由陈某负责找“受害人”，然后让远在安丘的朋友刘某负责取款。“受害人”陆续“被盗”后，他们和“受害人”平分索赔款，然后曹某和陈某把 分到的钱拿出少部分给刘某作为取款的劳务费，剩下的
二人平分。通过这种方式，他们共作案多起，涉案金额数十万元。
可他们没有想到，支付宝在操作时有多道安全程序，他们这点伎俩根本不符合常理，很快被刑警和支付宝公司识破，这个贼喊捉贼并自欺欺人的诈骗犯罪集团最终被一网打尽。
类似案件 支付宝大数据将发现骗保者疑点
欠债近百万元，竟谎称支付宝账户被盗，试图骗取保险公司的赔款。近日杭州警方破获一起涉嫌互联网保险骗保案，涉案金额高达70万元。专家称，骗保是违法犯罪行为，将会受到法律的惩处。
来自山西的80后温某，原本有着令人羡慕的工作，但在欠下巨款后，却动起了歪脑筋。通过网络，温某了解到支付宝有账户安全险，购买这款保险只需要一两元钱，如果支付宝被盗，保险公司可以全额赔款，最高可赔100万元。
抱着侥幸心理，温某拨打支付宝客服电话表示自己账号“被盗”，并投保过账户安全险，要求保险公司进行赔偿。温某称“盗贼”在5个月内多次使用自己的支付宝账号购买了900多次游戏点卡，总计金额超过70万元。温某还在当地报了警。
接到用户反映后，支付宝将情况反馈到保险公司。保险公司进行复核时发现该案件疑点较多，随即向杭州警方报警。
杭州警方随后展开调查。对于温某所说的账户被盗，警方与支付宝取得了联系。支付宝通过人工智能及大数据技术，对温某账户几个月来的交易进行了深入分析。种种证据显示，900多次所谓的“盗刷”行为与温某的日常使用习惯相当符合。其本人操作的可能性极大，被盗可能性极低。
通过线下走访，警方发现温某欠下巨款。在调查过程中，温某周围的人还表示温某曾有赌博的习惯。线上证据链固定和线下实地排摸，杭州警方最终确认温某并非支付宝被盗，而是骗保。据警方介绍，7月28日，温某被西湖检察院批准逮捕。
犯保险诈骗罪或将面临重刑
法律专家介绍，明明没有被盗却谎称被盗再找保险公司索赔，是一种刑事犯罪行为。根据刑法第198条的规定，保险诈骗罪会视情节严重和金额高低判处有期徒刑和罚金，数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，有期徒刑可能在10年以上。
沂蒙晚报记者朱武涛 通讯员涂玉龙
