新快报讯 记者刘操 李国辉 曾泓 通讯员李凌飞 张毅涛报道 一对来自云浮市的亲兄弟，租用广州环市中路某大厦房间为他人刷卡套现，在不到一年的时间里，涉案金额达2.6亿余元人民币，非法获利超过30万元。去年9月25日，广州警方将2名嫌疑人抓获。昨日，广州市公安局召开新闻发布会，通报了此案。

　　写字楼里用POS机套现

　　位于广州市越秀区环市中路的某大厦是一间综合性写字楼，内有一间办公室无明显公司标识，从2012年10月开始，这间办公室里经常有人出入并刷银行卡“消费”，却没有货物进出，与一般正常经营的商户极不相同。市公安局经侦支队的民警隐约感到，这极有可能是在利用POS机进行非法套现。

　　侦查民警介入后发现，该地址POS机产生大量信用卡消费信息。侦查民警假扮顾客进入该大厦，选择有利位置观察人员出入情况。2013年9月25日，侦查民警确认房间内有人正在为他人刷卡套现，当即展开行动，抓获犯罪嫌疑人冼某培、冼某源，控制了套现刷卡人，缴获POS机16台、手提电脑1台。

　　相关记录显示，犯罪嫌疑人仅当天就为他人刷卡套现10笔，金额达三四十万元。

　　非法获利超过30万元

　　据犯罪嫌疑人冼某培、冼某源交代，他们来自云浮，是一对亲兄弟，两人先在工商部门注册成立广州某电子科技有限公司、广州市某工艺品商行等多家公司，然后再以这些公司的名义向汇付天下支付平台等申领POS机，还借用POS机10余台，从2012年10月开始，租用环市中路某大厦房间为他人刷卡套现，在不到一年的时间里涉案金额达2.6亿余元人民币，非法获利超过30万元。

　　据办案民警介绍，犯罪嫌疑人每次都用1万、2万、5万不等信用额度的信用卡进行套现，并通过关系网做熟客生意，每次把“消费者”从写字楼外接到写字楼内进行交易。

　　警方称，一般这类非法套现，POS机商户收取2%至3%的费用，扣除POS交易需向收单机构支付的折扣率，POS机商户可赚取0.5%至2.5%费用，冼氏兄弟就是利用这一手段非法获利的。

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　　POS机申请和管理中

　　存在审核不严等漏洞

　　据警方介绍，根据中国人民银行和中国银联的规定，POS机特约商户的申请和管理都有严格的程序，一般需要提供营业执照、税务登记、身份证明等资料，经过严格的审核方能发放。但为了抢占市场，一些收单机构在发放POS机的审核过程中简化程序，疏于防范，造成大量不符合要求的商户成功通过审核，甚至个别收单机构的内部员工为了蝇头小利勾结犯罪分子，非法获取POS机。

　　此外，一些银行POS机管理部门发放了POS机后就甩手不管，连POS机在什么地方都不清楚。一些收单机构把POS机的发放和机具管理外包给小公司，而这些小公司基于利益考量，只管提高营销数字，根本不考虑监督管理，而监管上的漏洞很容易被一些不法分子利用。

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