为进一步强化资金结算风险防控工作,确保建行和客户资金安全,建行菏泽分行于近期积极开展了大额支付专项检查活动。
一是提高认识,强化组织,制定了切实可行的检查方案;二是明确检查重点,提高检查效果;三是创新检查方式,提取1月份大额支付数据,抽取部分网点,分别采取现场检查、查看交易监控录像、电话回访客户以及通过会计档案管理系统查看凭证影像等方式,对大额支付情况进行多维度检查;四是提升服务网点能力,针对检查存在的问题,汇总上级行大额支付相关制度,编发简洁明了的大额支付业务提示,下发网点执行,提高工作效率,减少问题发生;五是加大违规处理力度,提高违规操作成本,对本次检查发现的问题按照相关规章制度进行责任认定。