建行济宁分行：涉诈银行卡治理取得明显成效

　　“大哥，您取4万元现金去干什么呢？”面对急着要取钱的外地客户刘某，柜员小高耐心地问道。“朋友委托我取4万元作为礼金使用，你快点给我取，问那么多干嘛？”刘某不耐烦答到。“大哥，您卡里今天上午汇入的45000元从哪儿汇的、谁汇的，清楚吗？”小高继续问到。“朋友的公司汇来的，我也不知道从哪儿汇的，只是朋友让我赶紧给他把钱取出来”刘某含糊地应对。根据交易特征和客户的不自然，小高意识到客户有可能帮助洗钱或出借账户，引起警觉， 于是向当地公安机关进行了报警，经公安人员审讯调查后，确认汇入资金是诈骗资金，随即对账户进行了管控，成功堵截受骗资金45000元。

　　“大姐，您这笔钱先不要转，我们核实清楚对方信息再说”面对着不认识对方，不知道要往哪里转账，只有对方发送的收款账号和开户银行的徐姐，网点负责人孟主任嘱咐道。随即孟主任联系了当地派出所民警。经调查，对方收款账号正是公安在追踪的一个涉诈账户，诈骗分子欺骗客户说做铂银期货取得高收益而骗取客户转账。随即网点对账户进行了保护，避免了客户资金受损。

　　“同志，你暂时不能在我行开户”，面对着已在多家银行开户，且前后言辞不一致的客户，柜员小郭解释道。

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　　这是济宁建行网点员工每天对涉诈可疑交易进行尽职调查的缩影。经严格管控，今年以来，济宁建行涉诈银行卡治理初现成效，1-5月份涉案账户数量同比下降69%，涉案数量占比由年初的16.51%下降到5月份的8.06%，成为全市涉案银行卡同比下降最大的银行，圆满完成市委市政府“两卡”治理百日会战既定目标。

　　下一步，该行将继续秉持高度的社会责任感和以客户为中心的服务理念，加强警银合作，筑牢反诈“防火墙”，守护百姓“钱袋子”。

　　撰稿人：付尚军