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山东中行构建三级财富体系打造专业服务

A-A+2014年6月3日14:12新浪山东评论

  百年信誉 财富传承

  山东中行构建三级财富体系打造专业服务

  中国银行作为国内历史最悠久、国际化程度最高的商业银行,是我国最早开展财富管理业务的商业银行之一,经过十余年的发展,财富管理业务已成为中国银行个人金融业务的一个重要分支,中国银行始终跟随时代发展,不断创新超越,探索形成了成熟的三级财富管理体系,在市场上树立了良好的口碑。同时中国银行更是以高度的责任感和使命感,在全社会推广财富管理理念,为青岛财富管理中心城市建设增砖添瓦。

  构建三级财富管理体系 开创高端客户服务先河

  中国银行在业内率先提出三级财富管理体系并付诸实践,将中高端个人客户群进行细分,分为中银理财客户、中银财富管理客户及私人银行客户。

  “中银理财”是中国银行专为中行内资产达人民币20万元上的贵宾客户打造的个性化、高品质的投资理财服务品牌。中银理财客户可享受专业客户经理的“一对一”服务、多元化的投资理财产品、资深专家团队的顾问支持、深入及时的理财资讯、享受费率优惠以及中银理财合作商户的消费折扣优惠服务、跨区域全球化的服务网络和海内外分行特色服务等。

  “中银财富管理”是中国银行专为中行内资产达人民币200万元上的贵宾客户打造的以客户价值创造和维护为宗旨的全球化专业财富管理的服务品牌。“中银财富管理”具备完善的投资服务功能,包括投资组合管理、投资经纪、海外投资咨询及授信融资等专业服务,以专业化的客户金融资产管理方式,为客户实现资产的保值升值。中银财富管理客户除可享受中银理财客户一切优惠便利服务外,还可尊享财富账户管理、财富顾问服务、多元化投资理财服务以及便利融资服务。

  “中国银行私人银行”是中国银行专为中行高净值客户打造的顶级尊享服务品牌。该行首创“1名私人银行家+1组投资顾问专家+1个全球集团服务平台”的“1+1+1”服务模式,借助中银集团力量,在风险管理、个性化投融资、私人信托及财富传承、公司财务、投资银行、保险定制、航空租赁等领域,为私人银行客户量身定制立足国内、放眼全球的资产配置方案。此外,该行还可为私人银行客户提供子女教育、法律税务咨询,以及全球范围内的贵宾登机、医疗、商务、代购等增值服务;同时,中国银行也为私人银行客户打造了“中银私享荟”精英聚首高地。

  山东中行结合省行扎根青岛的独特优势,早在2005年就开始以青岛为重点、全面布局三级财富管理渠道建设。截至2013年12月末,山东中行已建成私人银行2家、财富管理中心11家、理财中心378家,为全省约66万名中高端客户提供优质服务。其中,青岛地区已建成理财中心96家(实现了网点全覆盖),财富管理中心1家和私人银行1家,为岛城近18万名中高端客户提供专业的财富管理服务。

  精心培育财富管理专才 专业品牌形象深入人心

  财富管理业务作为一项新兴的银行业务,人才是各家商业银行竞争的重点,山东中行高度重视人才队伍建设,为了确保服务品质,该行个人客户经理都经过了精心选拔和严格培训,在道德品质、职业操守、专业素养、工作经验等方面都经过严格筛选,并且进行持续的再教育和再培训,始终保证队伍素质优良。该行个人客户经理除具备行内各项资格认证外,还积极考取市场公认的专业证书,截至2013年底,山东中行已有1500余人通过AFP、CFP、EFP等资格认证,其中,青岛地区近400人通过AFP、CFP、EFP等资格认证。

  优雅博学、睿智专业、聪明高效,构成了中国银行财富管理业务留给高端客户最为鲜活的记忆符号。中国银行山东省分行财富管理从业人员专业资质和综合素质均居同业前列,除服务自身客户外,还积极配合政府、媒体等参与当地居民理财理念的普及教育,促进了青岛地区财富管理市场的日渐繁荣,在业内和社会上也获得了诸多赞誉。

  中国银行私人银行青岛分部多名私人银行经理连续获得2010年、2011年、2012年、2013年“山东省金融理财师专业大赛”一等奖;2012年中国银行山东省分行也被此赛事评为“优秀理财师团队”; 2013年又荣获此赛事团队最高奖——“优胜理财师团队”奖,这彰显了山东中行财富管理队伍的素质和实力。

  在“2010福布斯•富国中国优选理财师”评选中,中国银行私人银行青岛分部2名私人银行经理被评选为全国50强。在2012年、2013年“青岛金牌理财师”评选活动中,该行多名理财经理荣获“金牌理财师”称号,使该行专业理财品牌形象深入人心。

  不断创新产品和服务 满足高端客户全方位需求

  山东中行根据市场和客户的需求变化,不断创新产品和服务,为中高端客户提供差异化、定制化、个性化的多种类投融资产品,其中针对高端客户提供了理财产品定制、美运卡、远程账户、异地服务预约、贵宾专线等多重尊享服务。此外,结合青岛地区特色,在国内首推游艇保险等特色金融服务,凸显了青岛市财富管理中心城市的区域性优势。

  为致力于打造青岛第一高端私人银行服务品牌,中国银行在青岛专为高端客户打造了摄影、高尔夫、红酒、游艇、企业家五大高端俱乐部平台,定期举办高品质活动,为志趣相投的岛城乃至全国的私人银行客户提供一个交流、沟通的平台。

  针对青岛外向型城市,高净值客户财富布局全球化趋势日益增强的特点,中国银行充分发挥全球化集团优势,推出多项海外特色金融服务,在港澳台以及海外31个国家和地区为中高端客户提供投资移民、留学、全球资产配置、海外接送、海外置业等多项个性化海外服务,满足岛城客户全球化服务需求。

  为满足中高端客户移民、投资、置业、留学等跨境业务需求,2014年3月,山东中行在青岛国际金融中心举办了“智投财富 梦享全球”跨境财富管理峰会。此次峰会邀请了中银香港、新加坡、加拿大、马来西亚、伦敦、巴黎、首尔等中国银行7家海外机构,就投资移民、海外置业、海外投资、留学等相关问题与400多名高端人士进行了现场互动,并打造“一站式”金融服务平台,满足岛城市民跨境财富管理需求。

  山东中行相关负责人表示,今后,该行将始终坚持以客户为中心,以客户需求为导向,以科技和创新为引领,构建“统一高效、全面专业”的客户关系管理体系,通过搭建“全球共享、特色优质”的跨境服务平台和多元化、开放式专属产品体系,树立以全球金融服务和资产配置为核心的财富管理业务核心竞争力,“专业、专注、专一”,做精做强财富管理专业服务,力争成为青岛“中高端客户首选银行”、“财富管理最专业银行”,助力青岛市财富管理中心城市建设。

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