2月10日,青岛财富管理金融综合改革试验区获得了国家批复。山东省青岛市《政府工作报告》中提出:“促进金融改革创新,加快国家级财富管理金融综合改革试验区建设,打造面向全球的新兴财富管理中心城市。”这也成为青岛市“两会”的热点话题。
银行业将“大有可为”
青岛市金融工作办公室主任白光昭表示,青岛市财富管理金融综合改革试验区建设将发挥先行先试、改革创新的带动作用,提升金融产业发展能力和金融服务实体经济能力,为青岛市经济社会转型升级带来重要机遇。
白光昭说,国外财富管理发端于高端服务,主要是服务于富人。青岛打造财富管理有一个特别大的突破,那就是服务于实体经济,服务于普通大众,打破了财富管理专为富人服务的观念。服务广大群众,这是中国特色社会主义的应有之义。社会主义生产的目的,是要实现共同富裕,要先富帮后富。
谈及青岛财富管理中心建设,市人大代表、青岛银行党委书记、董事长郭少泉表示,青岛银行业将“大有可为”。“青岛成为财富管理金融综合改革试验区,这是全市经济和金融领域的大事,无疑是为青岛银行带来了新一轮的挑战与机遇。青岛银行有很多想法,我们会牢牢抓住这个契机,做一些事情,这是义不容辞的责任。”郭少泉说,“作为法人银行,青岛银行将在财富管理方面起到应有的作用,不断创新、丰富金融功能。比如,我们会在金融租赁、基金、托管、发债牌照等方面,加大申报力度;另外,互联网的出现改变了我们的想法和做法,因此我们提出了新金融的概念,我们将结合互联网,做很多创新尝试。”
发展相关中介服务业
市政协委员、青岛大学经济学院副院长张旭教授认为,随着青岛市财富管理金融综合改革试验区获得国家正式批复,加快培育和发展金融中介服务机构,对于完善金融产业链,提升青岛市金融产业发展水平具有重要的现实意义。
张旭认为,早在2011年末,青岛人均GDP已超过1万美元,企业和居民金融服务需求日益多元化,必然带动金融中介服务机构业务快速发展。金融中介服务机构与传统金融机构呈互补关系,它不仅可以增强金融市场活力,还能支持、反哺传统金融机构,增强其盈利能力及市场竞争力,从而提高金融业整体附加值,支持并服务于产业转型升级。这些都是金融发展规律的内在要求。
“加快建设财富管理中心是青岛市委、市政府审时度势,根据世界金融发展趋势和青岛发展实际做出的重大决策。”市政协委员、青岛银行机构管理部经理刘永梅建议,青岛要加快发展与财富管理相关的中介服务业,包括制定专门政策、出台有关意见,着力培育和引进会计师事务所、律师事务所、税务师事务所、仲裁机构、信用评级机构、资产评估机构等与财富管理相关的专业中介服务组织,引导其突出业务特色,为财富管理提供专业化、精细化和个性化的服务,营造公开、公平、公正的市场环境。
她说,配合财富管理业务发展,规划建设高端城市综合商务空间,策划奢侈品展览、艺术品鉴赏、收藏品拍卖等高端商务交流活动,营造良好的财富管理文化氛围。推动财富管理业务推介和高端商务活动进一步融合,拓展财富管理的业务领域和服务渠道。
为人才落户解决后顾之忧
郭少泉认为,青岛打造财富管理中心,还需要有很好的软环境,比如人才引进与企业信用体系建立。“企业要有评级意识,树立评级意识,其本身对提高企业管理有很多好处,对企业直接融资也有裨益。”他说,作为软环境,信用体系建设、企业评级、企业的发展应该受到重视、加大进度,提前准备,为迎接青岛金融史上的大事或长期发展。
“建设一支强大的金融人才队伍,尤其是引进和培育一批具有国际视野、国际水准的财富管理人才,是建设财富管理中心的重要保障和关键支撑。”刘永梅建议,要加强调研与规划,探索建设财富管理培训基地,加大高水平、留得下的本土高级金融管理人才的培育。
她认为,对于取得AFP(金融理财师)、CFP(国际金融理财师)、EFP(金融理财管理师)、CPB(注册私人银行家)等相关证照的高级金融人员给予奖励;对私人银行引进的高端金融专业人才给予特殊津贴和生活补贴;选择区位优势明显、居住条件优良的地段,规划建设金融人才公寓,将其开辟成吸引金融人才进驻的阵地和载体,为金融人才落户青岛解决后顾之忧。