存款“被转账”或涉高利贷

　　据调查了解，张杰等5个人从事不同行业，有的做煤炭生意，有的做建筑材料生意，都是当地的民营小企业主，衣食无忧。

　　王心波告诉《经济参考报》记者，“事发之后，我找到中心路分社的韩磊，他写给我一份情况说明。”

　　从情况说明中，记者获知，2009年8月，韩磊让东营的林经理去物色所谓的“投资人”，以月息6分的条件谈存款业务，具体操作为“投资人”持有主卡，韩磊等持有附卡，而附卡由韩磊借用“投资人”的身份办理。2009年9月，韩磊打电话给一位叫王小龙的人去银行用名为王心波的附卡转账，韩磊称这种转账为找王心波“贷款”。“此笔贷款的额度为300万元，目前附卡在我手中。”韩磊在情况说明中写道。

　　王心波后来得知他的这300万元流向了河南一家企业，具体是什么企业他不清楚，只打听到和韩磊等人放高利贷有关。

　　东营的毛先生2010年6月将300万元存入高青县农村信用合作联社中心路分社。“我存款时也是通过朋友介绍，给我3分的月息，存3个月。我通过电汇转账的方式将钱存入这家信用社的借记卡内，事后才得知被分两笔通过附卡转走。2010年10月，我直接找到郑保新，他向我承认在资金转账过程中他帮了忙，而资金用作投资棉花生意了，短时间内收不回来，希望我宽限一段时间，千万不要把事情闹大。”毛先生说，“当时，郑保新都给我下跪了。但2011年春节后，我再去找郑保新，却发现怎么也联系不到人。”

　　东营的郝女士也对记者表示，她的300万元同样是陆续通过高青县农村信用合作联社所发的借记卡附卡“被转账”。据她事后打听，这些资金流向了山东济南一家房地产企业。

　　“实际上，牵涉这件事(存款失踪)的远不止这些人，还有别人向我们投诉。”淄博银监局高青县办事处一位人士对《经济参考报》记者透露，“我们去年对此展开了一些调查，后来汇报给淄博银监局监管二处，交由他们进一步调查处理。整体来讲金额非常大，具体我们不能透露，一切等公安机关调查的结果。据我所知，其中牵涉到复杂的高利贷借贷关系，还有的人是直接和郑保新等人建立的借贷关系。听说郑保新得神经病了，已经被开除，其他员工也已被开除。”