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网络诈骗成功阻截,中行协助客户9万美元顺利“回家”

2021年03月01日 17:39 商讯 

  “太棒啦!客户刚才电话反馈资金到账啦!”

  春节前夕,在确认一笔9万多美元资金成功入账某外贸企业账户后,中国银行山东菏泽分行交易银行部的工作人员抑制不住内心的激动。至此,在中行工作人员的努力下,历经多日、跨越万里的大额海外网络诈骗款追索阻击战正式告捷。

  节前正常采购,却遇海外诈骗

  1月21日,某外贸企业人员急切的来到中行山东菏泽分行国际汇款柜台,称一周前向国外汇出的货款疑似遭遇诈骗!

  经办人员认真了解相关情况后,立即向上级汇报了事情原委:1月15日,该外贸企业在柜台办理了一笔跨境汇出汇款,金额9万多美元(折合人民币约58万元),用于采购春节前后的生产物资。然而6天后,企业却收到美国供应商的邮件提醒:“自2020年12月8日之后的往返沟通邮件非本司发出,显示有在凌晨3点多发出的邮件,可能有人使用本司邮箱发出邮件或编造邮件内容,请贵公司谨慎。”

  企业人员看到邮件后十分惊慌,因为上周所汇出的那笔货款,就是应国外供应商邮件通知变更了收款信息,包括收款银行、账号及户名。当日,企业又收到国外供应商催付货款的信息,惊觉自己确实遭遇了海外诈骗,9万多美元正汇往境外诈骗账号!

  情急之下,企业急忙赶到中行菏泽分行,请求帮助追回被诈骗的货款。而此时,距离该笔境外汇款汇出已有6个工作日,追回货款的黄金时间已经过去,客户心急如焚,情势异常严峻。

  客户利益高于一切,跨国追款刻不容缓。在中行山东菏泽分行交易银行部统一部署下,开始了一场追讨海外诈骗款的实战。工作人员第一时间联系山东中行支付清算部查询查复团队,告知该笔资金涉嫌诈骗,并向中转行和收款行发送止付指令,请求退款,及时跟进省行报文状态,随时做好客户电话问询答复。

  货款已经发出,追踪前路不明

  1月22日,在上级行的帮助下,中行菏泽分行第一时间联系到了中转行,向其说明了货款诈骗情况并要求查询款项状态,中转行回复该笔款项已于1月15日到达收款行,但无法查看资金是否已入诈骗账户,需要等待收款行进一步答复。

  得知该笔汇款早已到达诈骗公司开户银行后,客户的心已凉了半截,唯一的希望就是收款行能够看到终止付款的报文并将款项退回。然而,受跨国时差、地区疫情等因素的影响,与收款行的沟通并不顺利,始终无法得到明确答复,客户渐渐失去希望。

  多方共同努力,万里追款成功

  时间一分一秒过去,本着对客户权益高度负责的态度,中行工作人员并没有气馁,一次又一次与收款行联系,多次催报请求退款,每日频繁查收报文,跟踪事件进展,同时密切联系客户,安抚客户情绪。中行工作人员不遗余力地和中转行、收款行进行协商和沟通。功夫不负有心人,在多方不断努力下,事情终于出现了转机。

  1月25日,诈骗公司所在开户银行在收到止付报文并确认事实后,终于通过中转行发来退汇事项报文,中行山东菏泽分行于翌日收到全部退汇,工作人员及时将该笔资金退回企业账户,成功为企业挽回了损失。

  客户送上锦旗,中行服务获赞

  2月9日一大早,该企业负责人特地赶到中行山东菏泽分行,亲手将锦旗和感谢信送到了工作人员手中。

  “做外贸生意这么长时间,从来没想过诈骗会落到自己头上,疏忽大意差点酿成大错。感谢中国银行替我们挽回了损失,这下终于能安心过节了,中国银行的专业服务值得信赖!”客户激动地说。

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