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筑起防范电信诈骗犯罪第一道防线 ——民生银行济南舜城支行在行动

2022年06月29日 12:02 商讯 

  随着网络社交、在线购物等的不断发展,在网络空间所产生的电信网络诈骗的样态也日益丰富,犯罪手法日益隐蔽。电信网络诈骗已然成为当前发案率高、社会影响大的突出犯罪之一,受骗群众遍布全国各地,严重影响社会治安和群众财产安全。

  为筑牢防诈反诈的坚实堤坝,打击整治非法开办贩卖电话卡银行卡犯罪的“断卡”行动雷霆出击,同时,全国人大也正在推进反电信网络诈骗法的立法工作,打击电信网络诈骗的制度得以建立完善。作为银行业机构,打击电信网络诈骗、保障客户资金安全,是民生银行济南舜城支行不容推卸的社会责任,该行也正以实际行动筑起防范电信诈骗犯罪的第一道防线。

  • 建立支付体系反诈防控制度

  舜城支行牢固树立“资金链”治理的理念,深入贯彻学习人民银行同公安部联合发布的29条“资金链”治理措施,以及总分行下达的指示精神及规范文件,从压实责任、防范资金转移、协助公安机关等多个维度出发,构筑全链条反诈的治理体制机制。此外,舜城支行不折不扣执行账户分级分类管理办法,确保账户实名制,建立起厅堂涉诈交易监测、识别和防控制度,从严从细把控支付系统风险。

  • 建立反诈宣传培训机制

  舜城支行立足于营业网点、自助机具等,通过播放反诈宣传片、张贴提示海报、发放宣传折页、摆放“民警提示卡”“转账提示标语”等方式构建起全方位、多层次的防范宣传体系。同时,借助业务拓展优势,将反诈宣传辐射至社区街巷,并通过与属地公安机关的合作,引导公众自觉自愿掌握防范电信诈骗的措施和方法。

  三、坚持风险防控和优化服务并举

  作为金融机构,舜城支行应处理好业务需求与风险防控的关系,构建安全长效的反诈工作机制,坚决杜绝因防控过度而出现的开户难问题,深入学习监管部门下发的优化小微企业和个人银行账户服务的指导意见,研究学习文件提出的简易开户、使用存量账户等34项措施,把控好防风险与优服务的关系,做好便利人民群众资金业务的服务者。

  电信网络诈骗是可防性犯罪,因此,民生银行济南舜城支行必将一如既往做到全员参与、精准防控,持续强化业务审查,坚持打防并举、防范为先,针对在校学生、中老年群体等人群量身定制针对性反诈方案,筑牢防诈反诈的坚实堤坝。

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