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青岛银行严控账户风险 守护客户资金安全

2021年12月31日 09:58 商讯 

  自2020年10月公安部门会同人民银行等组织开展“断卡”行动以来,青岛银行紧紧围绕“反诈拒赌 安全支付”主题,通过增强数字化防控,自主设计建设鹰眼360智能风险监控平台,加强制度配套建设、密切警银协作等措施,持续加强账户风险防控工作,为客户资金安全保驾护航。

  鹰眼疾敏,源头堵截

  为提升账户监测智能化水平,青岛银行自主设计了鹰眼风控平台及设计了识别率高的反电诈相关模型,发现并控制涉嫌网络赌博、电信诈骗和出租出借账户嫌疑的重大风险账户4016户,及时阻断了后续涉案交易的发生,以卓越的智能风控实力保护群众钱袋子。

  目前,凭借业内领先的鹰眼360智能风险监控平台,青岛银行已连续4个月未出现公安部发布的涉案账户,充分体现了地方法人银行的责任与担当。

  多拳出击,银警合作

  为强化风险防控制度建设,青岛银行先后发布了防范电信网络新型违法犯罪运营业务操作规程、加强个人及企业开户管理等通知8项,组织内外部专题培训17期;制定标准化的开户意愿及客户身份识别服务话术等指导一线实操演练,形成合规与服务并重的管理体系。

  在中国人民银行青岛市中心支行的支持指导下,青岛银行还联合青岛市公安局探索建立了疑似欺诈线索报警微信群工作机制。今年以来,青岛银行已通过向公安机关推送涉案线索等方式,协助侦破案件11起,抓获犯罪嫌疑人35人,对买卖账户、电信网络诈骗犯罪分子起到极大震慑作用。

  强力防控,屡获表扬

  近日,青岛银行还收到青岛市打击治理电信网络新型违法犯罪联席会议办公室的表扬信,信中对青岛银行在“断卡”行动中的卓越表现给予了充分肯定和表扬,并勉励青岛银行再接再厉,打好治理跨境赌博和电信网络诈骗攻坚战,为青岛市“断卡行动”再立新功。

  此前在今年7月份,青岛银行与青岛市北公安局协作,成功打掉一全国流窜“跑分”团伙,抓获13名犯罪嫌疑人,被中央电视台、中国人民银行、公安部等多家媒体和单位详细报道,受到社会各界广泛赞誉。

  后续,青岛银行将不断筑牢银行账户风险防控壁垒,持续提升账户服务水平,为广大客户提供温馨又放心的支付结算服务。

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