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中信银行济南天桥支行成功堵截可疑账户开户风险事件

2020年08月14日 15:57 商讯 

  8月5日,中信银行济南天桥支行成功堵截一起可疑账户开户风险事件。

  8月5日,济南**生物科技有限责任公司的法人和一名陪同人员前来支行咨询账户开户事宜,客户经理接待了该客户,由于近期账户风险事件频发,客户经理从风险防范的角度出发,启动支行第一道“账户防线”:提出上门回访的要求。客户称财务负责人正在单位,且注册地址离支行很近,现在就可以上门。客户经理随即进行上门核实,发现单位经营场所内员工只有财务负责人一人,且无正规办公设施。客户经理立即将该情况告知柜面人员,启动支行第二道“账户防线”:柜面进一步核实。柜员询问法人单位的注册地址、经营范围等基本信息,法人称年龄较大记不清楚,陪同开户人员立即代为回答。柜员发现该可疑情形后,启动支行第三道“账户防线”:换人复核。柜员叫来会计经理和另一位客户经理,对单位情况进一步甄别,综合分析后判定该单位法人系“傀儡法人”,向客户揭示了该类账户开户风险,婉拒客户开户申请。

  合规是银行的基础。中信银行济南分行将更加重视账户风险防控工作,各岗位人员尽职尽责,做好账户全生命周期管理,为广大企业客户保驾护航。

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